Kontaktieren

Selbst-Check Altersvorsorgedepot

Selbst-Check Altersvorsorgedepot

Ihr Anlegerprofil, vorbereitet

Bevor wir Ihnen zu einem Altersvorsorgevertrag raten, fragen wir nach Ihren Zielen, Ihrer finanziellen Lage und Ihrer Erfahrung mit Geldanlagen. Diese Fragen können Sie hier vorab beantworten. Das dauert etwa zehn Minuten und spart Zeit im Gespräch.

  • Dieselben Fragen wie im Beratungsgespräch
  • Keine Anmeldung, keine Bewertung
  • Als PDF sichern oder direkt an uns senden

Dieser Selbst-Check bereitet Ihr Gespräch mit uns vor. Er bewertet Ihre Antworten nicht und gibt keine Empfehlung. Ob ein Vertrag zu Ihnen passt, klären wir erst im Gespräch.

  1. 1Risikobereitschaft und Anlageziele
  2. 2Finanzielle Verhältnisse und Verlusttragfähigkeit
  3. 3Kenntnisse und Erfahrungen im Anlagebereich
  4. 4Nachhaltigkeitspräferenzen
  5. 5Zusammenfassung
Schritt 1 von 5Risikobereitschaft und Anlageziele
1

Wie wichtig sind Ihnen Garantien?

2

Risiko und Chancen stehen in einem Verhältnis. Ein höheres Risiko kann eine höhere Chance auf Gewinn beinhalten. Mit einem niedrigeren Risiko sind grundsätzlich auch niedrigere Chancen auf Vermehrung des eingesetzten Kapitals verbunden. Die Grafik zeigt unterschiedliche Szenarien für vier Anlagemöglichkeiten auf. Welche Anlage entspricht am ehesten Ihrem Risikoverhalten?

Vier Szenarien mit je niedriger, mittlerer und hoher Rendite im Verhältnis zu den eingezahlten Beiträgen. Von Szenario A nach D liegt die niedrige Rendite immer tiefer unter den eingezahlten Beiträgen und die hohe Rendite immer höher darüber.A ≙ Risiko/Chance niedrigBCD ≙ Risiko/Chance hoch
  • niedrige Rendite
  • mittlere Rendite
  • hohe Rendite
  • eingezahlte Beiträge
3

Wie stehen Sie zu Wertschwankungen in Ihrem Altersvorsorgevertrag während der geplanten Vertragsdauer?

4

Mit welchem Zeithorizont planen Sie?

5

Was ist Ihr Anlagezweck?

Schritt 2 von 5Finanzielle Verhältnisse und Verlusttragfähigkeit
6

Wie hoch ist Ihr frei verfügbares Vermögen (liquide verfügbar, z. B. Kontoguthaben, Geldmarktfonds, Aktien, Anleihen, offene Investmentfonds, Zertifikate)?

7

Besitzen Sie darüber hinausgehende, nicht frei verfügbare Vermögenswerte (geschätzter Wert von z. B. Immobilien, Sammlungen etc.)?

8

Wie hoch ist Ihr für Anlagezwecke frei verfügbares monatliches Einkommen?

9

Wieviel Prozent davon möchten Sie jetzt investieren?

Schritt 3 von 5Kenntnisse und Erfahrungen im Anlagebereich
10

Haben Sie Kenntnisse über Wertpapiergeschäfte und Altersvorsorgeprodukte?

Folgende Fragen nur beantworten, sofern Frage 10 mit „ja“ beantwortet wurde (sonst weiter zu Frage 11):

10.1

Über welche Wertpapiergeschäfte und Altersvorsorgeprodukte besitzen Sie Kenntnisse?

10.2

Haben Sie schon Erfahrung mit Wertpapiergeschäften und Altersvorsorgeprodukten?

Folgende Fragen nur beantworten, sofern Frage 10.2 mit „ja“ beantwortet wurde (sonst weiter zu Frage 11):

10.2.1

Welche Altersvorsorgeprodukte oder Wertpapiere / Aktien oder ähnliches haben Sie bereits gekauft?

Lebens- oder Rentenversicherung
Festverzinsliche Wertpapiere / Rentenfonds
Aktien / Aktienfonds / Mischfonds
Alternative Investments
Sonstiges
Schritt 4 von 5Nachhaltigkeitspräferenzen
11

Nachfolgend ist unter anderem die Ermittlung Ihrer Nachhaltigkeitspräferenzen vorgesehen. Diese setzen sich aus folgenden Elementen (bzw. Kombinationen daraus) zusammen:

  • Mindestanteil Taxonomie konformer Investitionen (ökologisch nachhaltige Investitionen gemäß EU-Taxonomie)
  • Mindestanteil nachhaltiger Investitionen (Investitionen mit klar definierten nachhaltigen Anlagezielen gemäß Selbsterklärung der Produktanbieter)
  • Berücksichtigung der wichtigsten nachteiligen Auswirkungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren (bspw. mit dem Investment sollen nachteilige Auswirkungen auf den Klimawandel minimiert werden)
12

Möchten Sie Ihr Vorsorgeprodukt anhand der genannten Nachhaltigkeitspräferenzen – soweit möglich – selbst gestalten?

13

Sonstige Informationen

Schritt 5 von 5Zusammenfassung

Prüfen Sie Ihre Angaben. Mit „ändern“ kommen Sie zur Frage zurück.

Als PDF sichern

Für Ihre Unterlagen oder zum Mitbringen ins Gespräch. Im Druckfenster wählen Sie „Als PDF speichern“.

An paladinum senden

Nach dem Absenden melden wir uns bei Ihnen und besprechen die Ergebnisse gemeinsam.

Den Namen tragen Sie oben ein, er ist für die Anfrage Pflicht.

Ihre Antworten bleiben in diesem Browser-Tab, bis Sie ihn schließen. Bei uns kommen sie nur an, wenn Sie auf „Selbst-Check senden“ klicken.

Termin buchen Anrufen
WordPress Cookie Plugin von Real Cookie Banner